簡単な手間に見えても毎回は面倒な投資！
初期のアセット・アロケーション（AA）とアセット・ロケーション(AL)は全世界株式の割合になるように個々の投資信託を買い付けるものでを考えていました。全世界株式投資が高額だったからです。ちなみに
アセット・アロケーション（AA）・・・資産配分のことです。日本株、外国株、国債にどのぐらい投資するかです。
アセット・ロケーション(AL)・・・iDeCoやつみ立てNISAや特定口座などにどのぐらい資金を割り当てるかです。
私は、金融庁のシミュレーションで世界分散投資をすすめられていました。
下記のような表に金額や値段を割り当てると便利です。限度額ギリギリまで支払うと合計金額のようになります。
アセット・アロケーション(AA) | |||||||
先進国株式 | 新興国株式 | 日本株式 | 国債 | 外国債券 | 預金 | ||
アセット・ロケーション（AL) | 確定拠出年金月1万２千円(年14万４千円） | 80% | 12% | 8% | |||
つみたてNISA月3万３３３３円（年40万円） | 80% | 12% | 8% | ||||
特定口座 | ？ | ？ | ？ | 日本国債個人10年 | |||
合計(万円） | 43.52 | 6.528 | 4.352 | ||||
アセットロケーションは次のようになります。
でも、気持ちの変化で投資バランスも変わりますし、そう考えだすと面倒です。
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